再度到三重埔長老教會演講~ 主題《預立遺囑 圓滿人生》

王敏華 國際認證高級理財規劃顧問CFP®

2026/01/04

今天再度受邀到三重埔長老教會演講~
主題《預立遺囑 圓滿人生》
演講結束後有會友來詢問遺囑及財富傳承⋯等相關問題。
發現有人雖然先前立好遺囑了,但深聊之後才驚覺他的代筆遺囑,見證人資格不符法定規定,就可能成為無效遺囑。
也有遺囑中不動產只寫門牌地址,沒有寫到暨其土地持分,到時辦理繼承登記時只能登記建物,土地會變成跟其他繼承人共有。
所以遺囑不是只有寫好,還要確認內容有沒有寫清楚,還有遺囑是否有符合法定要件,才是有效遺囑。
另外,台灣人大部份財產還是以不動產居多,所以不動產傳承的稅務規劃,資產配置更是要全盤考量,不是只規劃當下的移轉贈與,省了贈與稅,但之後的房地合一稅會在您出售時,讓您把稅金加倍奉還!所以不可不慎!

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