輔導案例

案例分享

三代同堂的陳氏夫妻,面臨:
1.父親去世的遺產規劃及母親老年安養問題
2.子女教育與財富傳承
3.夫妻財富如何有效運用,享受樂活人生
在三明治的壓力下,陳氏夫妻將如何面對…

陳氏夫妻

李小姐身為家庭主婦,育有兩名子女。中年喪偶,目前資產為先生遺留下來遺產。面對只出不進的現金流量以及子女的教育基金,父母的孝養金以及生活支出,心中壓力漸漸浮上心頭,該要怎樣…

李小姐

劉氏夫婦兩人育有子女兩人,因夫妻都是擔任財務主管,對於家庭財務現況都有所掌握。平時也都量入為出,沒有特別豪奢的消費行為,但還是希望能夠更具體擬定財務目標,完成財務規劃。希望:
1.短期目標:3年內清償房貸。
2.中期目標:5年後,準備子女的教育基金。
3.長期目標:10年後,退休金準備。
他們要如何規劃財務計畫並確保退休生活無虞…

劉氏夫妻

蔡氏夫妻分別單擔任公司中高階主管,育有子女兩人。希望:
1.償還房貸。
2.檢視保單,補足長照與醫療保障的缺口。
3.子女教育基金。
4.退休金準備。
5.房屋修繕準備金。
6.傳承贈與。
7.預留所得稅稅源。
8.購車基金。
要同時兼顧各項目標,需要詳細計算現金流量並使用合適的理財工具…

蔡氏夫妻

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