輔導案例
案例分享
陳氏夫妻
三代同堂的陳氏夫妻，面臨：
1.父親去世的遺產規劃及母親老年安養問題
2.子女教育與財富傳承
3.夫妻財富如何有效運用，享受樂活人生
在三明治的壓力下，陳氏夫妻將如何面對…
李小姐
李小姐身為家庭主婦，育有兩名子女。中年喪偶，目前資產為先生遺留下來遺產。面對只出不進的現金流量以及子女的教育基金，父母的孝養金以及生活支出，心中壓力漸漸浮上心頭，該要怎樣…
劉氏夫妻
劉氏夫婦兩人育有子女兩人，因夫妻都是擔任財務主管，對於家庭財務現況都有所掌握。平時也都量入為出，沒有特別豪奢的消費行為，但還是希望能夠更具體擬定財務目標，完成財務規劃。希望：
1.短期目標：3年內清償房貸。
2.中期目標：5年後，準備子女的教育基金。
3.長期目標：10年後，退休金準備。
他們要如何規劃財務計畫並確保退休生活無虞…
蔡氏夫妻
蔡氏夫妻分別單擔任公司中高階主管，育有子女兩人。希望：
1.償還房貸。
2.檢視保單，補足長照與醫療保障的缺口。
3.子女教育基金。
4.退休金準備。
5.房屋修繕準備金。
6.傳承贈與。
7.預留所得稅稅源。
8.購車基金。
要同時兼顧各項目標，需要詳細計算現金流量並使用合適的理財工具…